Logo für Vermögenskanzlei Lang
Nachhaltige (ESG) Multi Manager Fonds-Vermögensverwaltung mit niedrigem bis neutralem CO2-Fußabdruck. Top-Performance im Marktvergleich durch unabhängige Fondsselektion, breite Risikostreuung. Sichere Depotbanken.

Multi Manager

Fonds-Vermögensverwaltung

Nachhaltiger Anlagestil (ESG)

Anlagefokus Environment, Social, Governance [ESG]

Nachhaltig investieren

mit Berücksichtigung von ESG-Zielen

und niedrigem CO2 Fußabdruck

Depotbanken

Logo Kooperationsbank FFB
Depotbank Comdirect
Logo TOP QUARTIL

Multi Manager Fonds-Vermögensverwaltung [ESG]

Das Anlageziel ist nachhaltiges Kapitalwachstum. Dazu besteht das Portfolio ausschließlich aus Fonds, die nach Artikel 8 oder 9 der Offenlegungsverordnung oder der Taxonomieverordnung Nachhaltigkeitsziele berücksichtigen. Zusätzlich unterliegt das Portfolio einem zum Patent angemeldeten Dekarbonisierungs-Effekt.


Das Portfolio besteht aus Investmentfonds ausgewählter, renommierter Vermögensverwalter. Durch eine internationale Vermögensallokation auf Anlageklassen sowie den Einsatz mehrerer Vermögensverwalter mit verschiedenen Anlagestilen werden Chancen und Risiken breit gestreut. Die Fondsselektion wird regelmäßig kontrolliert. Besteht Optimierungspotential für das Portfolio, wird ein Fondstausch veranlasst.


Um den nachhaltigen Ansatz des Portfolios über die Fondsselektion nach ESG-Kriterien hinaus zu stärken, ist dem Portfolio ein Aktienfonds einer Schweizer Investmentboutique beigemischt. Dieser Fonds verfolgt neben dem Anlageziel eines nachhaltigen Kapitalwachstums das Ziel, durch Dekarbonisierung einen deutlich negativen CO2 Fußabdruck zu erwirken.


Basisinvestment des Fonds sind ca. 400 Aktienunternehmen, die von einer unabhängigen Ratingagentur als nachhaltig bewertet wurden.


Ergänzend investiert der Fonds über strategische Kapitalmarkttransaktionen in Tauschgeschäfte (SWAPS). Dabei werden ca. 200 der CO2-emissionsstärksten Unternehmen der globalen Aktienmärkte verkauft und im Gegenzug ca. 200 der CO2-emissionsärmsten Unternehmen gekauft. Die Transaktionen führen zu einem negativen CO2-Fußabdruck des Fondsvermögens. Die Wirkung ist dabei so stark, dass der Fonds in der Lage ist, ein globales Aktienportfolio in 9-facher Größe zu dekarbonisieren.


Den TOP QUARTIL Portfolios [ESG] ist der Fonds in allen Risikoprofilen zu 10% beigemischt. Ziel der Beimischung ist, den CO2-Fußabdruck eines nachhaltigen Investmentportfolios weiter zu optimieren und im Idealfall negativ zu machen. Weiteres Ziel ist,  Marktdruck auf CO2-intensive Geschäftsmodelle auszuüben und Kapitalströme weg von der Brown Economy hin zur Green Economy zu lenken.


Für viele Fonds im Portfolio liegt zusätzlich ein gutes bis sehr gutes Nachhaltigkeitsrating einer renommierten Ratingagentur vor.

Wertentwicklung

I. Quartal 2024

TOP QUARTIL

im Marktvergleich

TOP QUARTIL Fonds-Portfolios

im Marktvergleich

Auswertung nach Leistungsvierteln (Quartile)

Sehen Sie exemplarisch, wie sich die TOP QUARTIL Multi Manager Fonds-Vermögensverwaltung mit nachhaltigem Anlagestil (ESG) im Marktvergleich darstellt.

Bedeutung

Defensiv: wenig Risiko; Ausgewogen: mittleres Risiko; Offensiv: höheres Risiko

Bewertungssymbol: 1. Quartil
Bewertungssymbol: 2. Quartil
Bewertungssymbol: 3. Quartil
Bewertungssymbol: 4. Quartil

Hinweis: Eine historische Wertentwicklung ist kein Indikator für die Zukunft.

In Einzelfällen können Fonds beigemischt sein, deren reale Anlagehistorie weniger als fünf Jahre beträgt. Für die Zeit bis zu fünf Jahren liegt für diese Fonds ein Backtest vor, der die Wertentwicklung unter realitätsnahen Bedingungen nachbildet. Diese Fonds sind im persönlichen Anlagevorschlag besonders gekennzeichnet.

Index: Referenzmarkt, bestehend aus Misch- und Dachfonds mit vergleichbarem Anlageziel und Risiko-/Ertragsprofil.

Bitte beachten Sie auch den WICHTIGEN HINWEIS weiter unten.

Was zeigt die Darstellung?

TOP QUARTIL Anlagelösungen beruhen auf einer unabhängigen Fondsselektion nach dem Best-in-Class Prinzip mit über 50 Bewertungskriterien zu Risiko, Ertrag, Kosten, Anlagestrategie und Vermögensverwalter. 


Dargestellt ist die historische Wertentwicklung von Musterportfolios, die aus Investmentfonds bestehen. Während die Musterportfolios keine reale Anlagehistorie haben, da Anlagelösungen bei TOP QUARTIL stets individuell erstellt werden, ist die Anlagehistorie der enthaltenen Fonds real.


Ziel der Darstellung ist, exemplarisch aufzuzeigen, wie sich eine Geldanlage im Marktvergleich entwickelt hätte, die auf einer TOP QUARTIL Fondsselektion beruht.

  • Wichtiger Hinweis

    Wie bei jeder historischen Betrachtung ist auch ein Rückblick auf vergangene Ergebnisse der Vermögensanlage nicht dafür geeignet, verlässliche Indikationen für eine zukünftige Entwicklung zu geben.


    Es handelt sich um eine beispielhafte Darstellung von Musterportfolios, die sich aus Investmentfonds zusammensetzen. Die Musterportfolios haben keine reale Historie. Die Wertentwicklung der Musterportfolios ergibt sich aus der errechneten Summe der Wertentwicklung der darin enthaltenen Fonds.


    Die Wertentwicklung ist in € angegeben. Unterstellt wird eine einmalige Vermögensanlage ohne Rebalancing und weitere Transaktionen. Das Portfolio-Factsheet kann auf Anfrage unter info@topquartil.de bezogen werden. Fondskosten und 100% Rabatt auf Vertriebsprovisionen (Ausgabeaufschlag), TOP QUARTIL Servicefee und Provisionsgutschriften (Erstattung von Kickbacks) sind berücksichtigt. Depotgebühren variieren nach Depotbank und sind deshalb nicht berücksichtigt. Der zum Vergleich dargestellte Index ist das Universum vermögensverwaltender Fonds (Misch- und Dachfonds) der Anlagekategorie mit vergleichbarem Risikoprofil und klassischem Anlagestil. Quelle: FWW Fundservices GmbH 2024, www.fondsweb.de, Fondsgesellschaften und eigene Berechnungen.


    Bei der Darstellung handelt es sich um Werbematerial. Damit ist kein Angebot zum Verkauf, Kauf oder zur Zeichnung von Wertpapieren oder sonstigen Titeln verbunden. Die enthaltenen Informationen und Darstellungen sind nicht als Anlageberatung oder sonstige Empfehlung zu verstehen.


    Datumsangabe in dem Format JAHR-MONAT-TAG


    Information zu den Fondskosten

    Die Musterportfolios setzen sich aus Investmentfonds zusammen, die Anlagestrategien von Vermögensverwaltern abbilden. Investmentfonds enthalten laufende Kosten, die in Verkaufsunterlagen ausgewiesen werden. Diese werden direkt aus dem Fondsvermögen bedient.

    Teil der Fondskosten können Vertriebsfolgeprovisionen sein. Dabei handelt es sich um Rückvergütungen, welche Vertriebspartnern der Fonds gewährt werden. Alle Rückvergütungen an die Vermögenskanzlei Lang GmbH werden an die Kunden ausgeschüttet.

    Nicht in den laufenden Fondskosten enthalten sind Vertriebsprovisionen (Ausgabeaufschläge). Diese können zusätzlich beim Fondshandel anfallen. Die Vermögenskanzlei Lang GmbH gewährt einen Rabatt von 100% auf Ausgabeaufschläge.


    Performancekennzahlen der Fonds sind gemäß der BVI-Methode und nach laufenden Kosten dargestellt.

Bitte aufklappen

Nachhaltig investieren

Nachhaltigkeit wird heute als eine Form des ökologischen und ökonomischen Handelns verstanden, bei der die Bedürfnisse der Gegenwart befriedigt werden, ohne die Möglichkeiten zukünftiger Generationen einzuschränken. 


In Bezug auf Investments ergeben sich daraus Handlungserwartungen an Unternehmen und Staaten, unter Beachtung der drei Nachhaltigkeits-Bereiche Umwelt, Soziales und Unternehmensführung zu agieren (ESG).

Ausdruck eines nachhaltigen (wirtschaftlichen) Handelns:

Umwelt
  • Klimaschutz
  • Anpassung an den Klimawandel
  • Schutz der biologischen Vielfalt
  • Nachhaltige Nutzung und Schutz von Wasser- und Meeresressourcen
  • Übergang zu einer Kreislaufwirtschaft, Abfallvermeidung und Recycling
  • Vermeidung und Verminderung der Umweltverschmutzung
  • Schutz gesunder Ökosysteme
  • Nachhaltige Landnutzung
Soziales
  • Einhaltung anerkannter arbeitsrechtliche Standards (keine Kinder- und Zwangsarbeit, keine Diskriminierung)
  • Arbeitssicherheit und Gesundheitsschutz
  • angemessene Entlohnung, faire Bedingungen am Arbeitsplatz, Diversität sowie Bildungschancen
  • Gewerkschafts- und Versammlungsfreiheit
  • Produktsicherheit
  • gleiche Anforderungen an Unternehmen in der Lieferkette
  • Rücksichtnahme auf die Belange von sozialen Minderheiten
Unternehmensführung
  • Steuerehrlichkeit
  • Maßnahmen zur Verhinderung von Korruption
  • Nachhaltigkeitsmanagement durch Vorstand
  • Vorstandsvergütung in Abhängigkeit von Nachhaltigkeit
  • Gewährleistung von Arbeitnehmerrechten
  • Gewährleistung des Datenschutzes
  • Offenlegung von Informationen

Die Beschreibung nachhaltigen Handelns geht auf eine Definition von 17 Nachhaltigkeiteszielen der UN zurück, die sog. SDG (Sustainable Development Goals). In einer Resolution der Generalversammlung im Jahr 2015 wurde als Ziel für deren praktische Umsetzung das Jahr 2030 genannt (Agenda 2030). Die Mitgliedstaaten wurden aufgefordert, geeignete Rahmenbedingungen zu schaffen.


In der EU ist dies 2018 erfolgt. Die Taxonomieverordnung definiert einen Anforderungskatalog mit sehr genauen Messgrößen zur Bewertung von Nachhaltigkeitseigenschaften für Finanzmarktteilnehmer, die mit der Nachhaltigkeit ihrer Investments werben wollen.


Alle anderen Finanzmarktteilnehmer müssen gemäß der Offenlegungsverordnung offen legen, ob ihre Investments für die Nachhaltigkeitsziele schädlich sind und wie sie mit den Risiken umgehen. Nach Artikel 8 der Offenlegungsverordnung kann dies durch den Ausschluss von Branchen und Unternehmen aus dem Investmentuniversum erfolgen. Nach Artikel 9 der Offenlegungsvorordnung kann dies durch einen aktive Einflussnahme auf investierte Unternehmen geschehen.


In der EU steht die Umsetzung der Nachhaltigeitsziele noch am Anfang. Während mittelfristig davon auszugehen ist, dass die Taxonomieverordnung die maßgebliche Regelung in Europa werden wird, nach der Investments erfolgen, liefern Unternehmen gegenwärtig noch nicht genügend Daten im Sinne des Anforderungskatalogs. Die überwiegende Mehrzahl von Vermögensverwaltern, die über ihre Nachhaltigkeit berichten, tun dies deshalb gegenwärtig nach der Offenlegungsverordnung.


Zusätzlich steht wegen der Brisanz des Klimawandels das Kriterium Umwelt auch noch gegenüber sozialen oder unternehmensbezogenen Faktoren im Vordergrund.

Nachhaltig investieren in der Praxis

Eine nachhaltige Vermögensverwaltung bietet Ihnen die Möglichkeit, mit Ihrem Vermögen Gutes zu tun. Sie können ein Investmentportfolio aufbauen, das Ihre persönlichen Werte reflektiert, verantwortungsvoll geführte Unternehmen enthält und langfristig gute Renditechancen verspricht. Hierbei gilt es einiges zu beachten. Schauen Sie sich das Video unserer Partnerbank FFB an, um sich über die praktischen Möglichkeiten zu informieren und auf ein Beratungsgepräch vorzubereiten.

Erläuterungsvideo zur nachhaltigen Vermögensanlage von der FFB
Share by: