Nachhaltige (ESG) Multi Manager Fonds-Vermögensverwaltung mit niedrigem bis neutralem CO2-Fußabdruck. Top-Performance im Marktvergleich durch unabhängige Fondsselektion, breite Risikostreuung. Sichere Depotbanken.

Multi Manager

Fonds-Vermögensverwaltung

Nachhaltiger Anlagestil (ESG)

Anlagefokus Environment, Social, Governance [ESG]

Nachhaltig investieren

mit Berücksichtigung von ESG-Zielen

und niedrigem CO2 Fußabdruck

Depotbanken

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Multi Manager Fonds-Vermögensverwaltung [ESG]

Das Anlageziel ist nachhaltiges Kapitalwachstum. Dazu besteht das Portfolio ausschließlich aus Fonds, die nach Artikel 8 oder 9 der Offenlegungsverordnung oder der Taxonomieverordnung Nachhaltigkeitsziele berücksichtigen. Zusätzlich unterliegt das Portfolio einem zum Patent angemeldeten Dekarbonisierungs-Effekt.


Das Portfolio besteht aus Investmentfonds ausgewählter, renommierter Vermögensverwalter. Durch eine internationale Vermögensallokation auf Anlageklassen sowie den Einsatz mehrerer Vermögensverwalter mit verschiedenen Anlagestilen werden Chancen und Risiken breit gestreut. Die Fondsselektion wird regelmäßig kontrolliert. Besteht Optimierungspotential für das Portfolio, wird ein Fondstausch veranlasst.


Um den nachhaltigen Ansatz des Portfolios über die Fondsselektion nach ESG-Kriterien hinaus zu stärken, ist dem Portfolio ein Aktienfonds einer Schweizer Investmentboutique beigemischt. Dieser Fonds verfolgt neben dem Anlageziel eines nachhaltigen Kapitalwachstums das Ziel, durch Dekarbonisierung einen deutlich negativen CO2 Fußabdruck zu erwirken.


Basisinvestment des Fonds sind ca. 400 Aktienunternehmen, die von einer unabhängigen Ratingagentur als nachhaltig bewertet wurden.


Ergänzend investiert der Fonds über strategische Kapitalmarkttransaktionen in Tauschgeschäfte (SWAPS). Dabei werden ca. 200 der CO2-emissionsstärksten Unternehmen der globalen Aktienmärkte verkauft und im Gegenzug ca. 200 der CO2-emissionsärmsten Unternehmen gekauft. Die Transaktionen führen zu einem negativen CO2-Fußabdruck des Fondsvermögens. Die Wirkung ist dabei so stark, dass der Fonds in der Lage ist, ein globales Aktienportfolio in 9-facher Größe zu dekarbonisieren.


Den TOP QUARTIL Portfolios [ESG] ist der Fonds in allen Risikoprofilen zu 10% beigemischt. Ziel der Beimischung ist, den CO2-Fußabdruck eines nachhaltigen Investmentportfolios weiter zu optimieren und im Idealfall negativ zu machen. Weiteres Ziel ist,  Marktdruck auf CO2-intensive Geschäftsmodelle auszuüben und Kapitalströme weg von der Brown Economy hin zur Green Economy zu lenken.


Für viele Fonds im Portfolio liegt zusätzlich ein gutes bis sehr gutes Nachhaltigkeitsrating einer renommierten Ratingagentur vor.

Nachhaltig investieren

Nachhaltigkeit wird heute als eine Form des ökologischen und ökonomischen Handelns verstanden, bei der die Bedürfnisse der Gegenwart befriedigt werden, ohne die Möglichkeiten zukünftiger Generationen einzuschränken. 


In Bezug auf Investments ergeben sich daraus Handlungserwartungen an Unternehmen und Staaten, unter Beachtung der drei Nachhaltigkeits-Bereiche Umwelt, Soziales und Unternehmensführung zu agieren (ESG).

Ausdruck eines nachhaltigen (wirtschaftlichen) Handelns:

Umwelt
  • Klimaschutz
  • Anpassung an den Klimawandel
  • Schutz der biologischen Vielfalt
  • Nachhaltige Nutzung und Schutz von Wasser- und Meeresressourcen
  • Übergang zu einer Kreislaufwirtschaft, Abfallvermeidung und Recycling
  • Vermeidung und Verminderung der Umweltverschmutzung
  • Schutz gesunder Ökosysteme
  • Nachhaltige Landnutzung
Soziales
  • Einhaltung anerkannter arbeitsrechtliche Standards (keine Kinder- und Zwangsarbeit, keine Diskriminierung)
  • Arbeitssicherheit und Gesundheitsschutz
  • angemessene Entlohnung, faire Bedingungen am Arbeitsplatz, Diversität sowie Bildungschancen
  • Gewerkschafts- und Versammlungsfreiheit
  • Produktsicherheit
  • gleiche Anforderungen an Unternehmen in der Lieferkette
  • Rücksichtnahme auf die Belange von sozialen Minderheiten
Unternehmensführung
  • Steuerehrlichkeit
  • Maßnahmen zur Verhinderung von Korruption
  • Nachhaltigkeitsmanagement durch Vorstand
  • Vorstandsvergütung in Abhängigkeit von Nachhaltigkeit
  • Gewährleistung von Arbeitnehmerrechten
  • Gewährleistung des Datenschutzes
  • Offenlegung von Informationen

Die Beschreibung nachhaltigen Handelns geht auf eine Definition von 17 Nachhaltigkeiteszielen der UN zurück, die sog. SDG (Sustainable Development Goals). In einer Resolution der Generalversammlung im Jahr 2015 wurde als Ziel für deren praktische Umsetzung das Jahr 2030 genannt (Agenda 2030). Die Mitgliedstaaten wurden aufgefordert, geeignete Rahmenbedingungen zu schaffen.


In der EU ist dies 2018 erfolgt. Die Taxonomieverordnung definiert einen Anforderungskatalog mit sehr genauen Messgrößen zur Bewertung von Nachhaltigkeitseigenschaften für Finanzmarktteilnehmer, die mit der Nachhaltigkeit ihrer Investments werben wollen.


Alle anderen Finanzmarktteilnehmer müssen gemäß der Offenlegungsverordnung offen legen, ob ihre Investments für die Nachhaltigkeitsziele schädlich sind und wie sie mit den Risiken umgehen. Nach Artikel 8 der Offenlegungsverordnung kann dies durch den Ausschluss von Branchen und Unternehmen aus dem Investmentuniversum erfolgen. Nach Artikel 9 der Offenlegungsvorordnung kann dies durch einen aktive Einflussnahme auf investierte Unternehmen geschehen.


In der EU steht die Umsetzung der Nachhaltigeitsziele noch am Anfang. Während mittelfristig davon auszugehen ist, dass die Taxonomieverordnung die maßgebliche Regelung in Europa werden wird, nach der Investments erfolgen, liefern Unternehmen gegenwärtig noch nicht genügend Daten im Sinne des Anforderungskatalogs. Die überwiegende Mehrzahl von Vermögensverwaltern, die über ihre Nachhaltigkeit berichten, tun dies deshalb gegenwärtig nach der Offenlegungsverordnung.


Zusätzlich steht wegen der Brisanz des Klimawandels das Kriterium Umwelt auch noch gegenüber sozialen oder unternehmensbezogenen Faktoren im Vordergrund.

Nachhaltig investieren in der Praxis

Eine nachhaltige Vermögensverwaltung bietet Ihnen die Möglichkeit, mit Ihrem Vermögen Gutes zu tun. Sie können ein Investmentportfolio aufbauen, das Ihre persönlichen Werte reflektiert, verantwortungsvoll geführte Unternehmen enthält und langfristig gute Renditechancen verspricht. Hierbei gilt es einiges zu beachten. Schauen Sie sich das Video unserer Partnerbank FFB an, um sich über die praktischen Möglichkeiten zu informieren und auf ein Beratungsgepräch vorzubereiten.

Erläuterungsvideo zur nachhaltigen Vermögensanlage von der FFB